银行卡借给别人违法了我要受牵连吗(把银行卡借给别人用违法吗)

把自己的银行卡拿给别人使用,在不知情的情况下,他拿去干了违法犯罪的事,我该

法律主观：

出借银行卡是一种违法行为，有可能涉嫌 妨害信用卡管理罪 。如果对方把借的银行卡用于其他犯罪活动，那么出借人很有可能会成为共犯，会依法追究其刑事责任。构成妨害信用卡管理罪的，处三年以下 有期徒刑 或者 拘役 ，并处或者单处一万元以上十万元以下 罚金 。

法律客观：

《 刑法 》第一百七十七条之一，有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的 身份证 明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

别人用我的银行卡洗钱了我会被判刑吗?

如果自己的银行卡借给别人，发现别人拿自己的银行卡洗钱，那么，如果司法机关经过调查认定，你并非知道借用银行卡的目的是为了诈骗，你就不属于其同谋，不会会被追究相应的违法或犯罪责任。如果司法机关经过调查认定，你主观上对于违法或犯罪行为知情，或对其提供帮助，则你会被追究相应的违法或犯罪责任，可能会被判刑。

首先我们需要知道的是银行卡是不能随便借给别人的。如果自己的银行卡借给别人，发现别人拿自己的银行卡洗钱，那么，如果司法机关经过调查认定，你并非知道借用银行卡的目的是为了诈骗，你就不属于其同谋，不会会被追究相应的违法或犯罪责任。如果司法机关经过调查认定，你主观上对于违法或犯罪行为知情，或对其提供帮助，则你会被追究相应的违法或犯罪责任。如果你提前发现别人拿自己银行卡洗钱的行为，如果发现对方的诈骗行为，你应当立即报警。避免给自己带来麻烦。

身份证属于唯一的个人身份的证明，依法不能出租出借，如果故意借给对方当然要承担法律责任(涉嫌洗钱罪)。

洗钱罪的主体是金融机构或个人，有五种行为：

(一)提供资金账户的。

(二)协助将财产转换为现金或者金融票据、有价证券的。

(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的。

(四)协助将资金汇往境外的。

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的。

扩展资料：

洗钱罪：

一、违法的构成要件(法益侵犯性)

1、行为主体

本罪的犯罪主体是一般主体，包括年满十六周岁、具有刑事责任能力的自然人。单位也可以构成本罪。

2、行为

本罪在行为方面表现为：

(1)提供资金账户：是指为犯罪人开设银行资金账户或者将现有的银行资金账户提供给犯罪人使用;

(2)协助将财产转为现金或者金融票据：既包括将实物转换为现金或金融票据，也包括将现金转换为金融票据或者将金融票据转换成现金，还包括将此种现金(如人民币)转换为彼种现金(如美元)，将此种金融票据(如外国金融机构出具的票据)转换为彼种金融票据(如中国金融机构出具的票据);

(3)通过转账或者其他结算方式协助资金转移;

(4)协助将资金汇往境外;

(5)以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益来源和性：指其他掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其产生的收益的性质与来源的一切方法，如将犯罪所得投资于某种行业，用犯罪所得购买不动产等等。

3、行为对象

本罪的行为对象为毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益。

4、结果

本罪侵犯的是复杂客体，即既侵犯了金融秩序，又侵犯了社会经济管理秩序，还侵犯了国家正常的金融管理活动及外汇管理的相关规定。

二、责任的构成要件(主观)

本罪在主观方面的表现为故意，即行为人明知自己的行为是在为犯罪违法所得掩饰、隐瞒其来源和性质、为利益而故意为之，并希望这种结果发生。

犯罪故意中“明知”的判断，应当结合被告人的认知能力，接触他人犯罪所得及其收益的情况，犯罪所得及其收益的种类、数额，犯罪所得及其收益的转换、转移方式以及被告人的供述等主、客观因素进行认定。

法律依据：

《中华人民共和国刑法》

第一百九十条 公司、企业或者其他单位，违反国家规定，擅自将外汇存放境外，或者将境内的外汇非法转移到境外，数额较大的,对单位判处逃汇数额百分之五以上百分之三十以下罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大或者有其他严重情节的，对单位判处逃汇数额百分之五以上百分之三十以下罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以上有期徒刑。

第一百九十一条，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

(一)提供资金账户的;

(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;

(四)协助将资金汇往境外的;

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

将银行卡借给别人，结果别人用于诈骗被公安机关拘役了，那我是否要负法律责任？

将银行卡借给别人，别人利用银行卡进行诈骗被拘役，只要有证据证明本人未实际参与诈骗犯罪的，就不需要承担法律责任。但是明知别人实施诈骗犯罪为其提供银行卡的，以共犯论处，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，诈骗数额巨大的，可以判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金，具体量刑看情节。

法律分析

银行卡诈骗是一种通过银行卡相关信息，对群众实施经济诈骗的的犯罪行为。个人银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。如果银行卡账户资金流转涉及到了一些诈骗资，被公安部门认定为诈骗账户，一般会被冻结银行卡，然后联系持卡人进行调查。出借银行卡给朋友，朋友利用这张卡进行诈骗活动。作为出借人，在不知情的情况下，对银行卡借用人的违法犯罪行为不负责任，这种情况下要积极配合警方调查，说明情况，收集相关证据，证明自己没有参与到诈骗中，如果不能提供证据证明本人没有参与的，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪或妨害信用卡管理秩序罪。所有，在日常生活中增强防范各类短信诈骗意识和安全用卡意识，不要将信用卡借与别人，发现异常的及时向警方报案。

法律依据

《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第七条 明知他人实施诈骗犯罪，为其提供信用卡、手机卡、通讯工具、通讯传输通道、网络技术支持、费用结算等帮助的，以共同犯罪论处。

《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

银行卡借给别人用会判刑吗

银行规定，所有的信用卡和借记卡只限本人使用，如果您将自己的卡借给他人使用，由此产生的任何后果均由您本人负责。

如果那人有犯罪行为，例如：贩毒、洗钱、走私、诈骗等，或与他人产生经济纠纷的话，公安人员肯定会通过身份证和银行卡追究到你的身上来。

如果你有证据证明自己是无意丢失或被盗而非在知情情况下，则可以不负刑事责任——但也必须配合调查；如果你无法证明自己不知情，或知情不报，那你就必须承担一定的责任。

扩展资料：

备注：

1， 根据中国人民银行颁布的《银行卡业务管理办法》第五章第二十八条规定：个人申领银行卡，应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。

2，客户办理银行卡，就与银行双方形成了合同关系，这种合同关系是不具有转移性的，所以客户在没有取得银行同意的情况下，私自转让银行卡，意味着将自己所应承担的合同权利和义务进行了转让变更，既是违约行为也是无效行为。

参考资料：百度百科-银行卡业务管理办法

银行卡借别人，别人犯罪，会受牵连吗？

一、银行有明确规定银行卡不允许除本人之外的人使用。

银行其实有明文规定，银行给居民发的借记卡，信用卡等银行卡片，只允许本人使用，禁止除本人以外的第三人使用。从这一规定来看，银行已经将自己的责任规避了，同时银行也在管理条例中规定了，如果自己将卡出借给别人，所带来的损失都由自己承担。

二、国家也有对银行卡的严格管控规定。

另一方面国家对于银行卡也有相关的条文来进行说明，其中就有规定，居民不得将自己的银行卡借给别人使用，由此如果造成了一些经济损失，或者是其他损失，都会由银行卡的归属人来承担相应的责任。而国家之所以这样规定也是为了规避市场乱象。并且从这一规定来看，很大程度上将卡借给别人自己会受到牵连。

三、从事实上来说，将银行卡出借给别人也是一种不合理的行为。

其实在生活当中，人们早已经认为银行卡是自己比较隐私的物品，一般情况下是不会将自己打卡借给别人使用。所以从事实上来讲，将银行卡借给别人其实在生活中也是一种不合理的行为，一般来说大家都不会赞同这样的做法。

银行卡借别人，别人犯罪，自己会受牵连吗？

储蓄卡出借别人，最先违背了中央人民银行有关储蓄卡的管理规定，次之假如她们拿此卡洗黑钱或从业别的非法行为主题活动，你需要担负法律责任。依据中央人民银行施行的《银行卡业务管理办法》第五章第二十八条要求：本人领取储蓄卡，理应向发卡银行给予公安机关要求的自己合理身份证证件，经发卡银行核查达标后，为其设立无记名账户，储蓄卡以及账户仅限经发卡银行准许的用户自己应用，不可租赁和借于。

如果你办银行卡，就与金融机构彼此产生了合同书关联，这类合同书关联不是具备肿瘤转移的，因此你一直在没有获得金融机构愿意的状况下，擅自出让储蓄卡，代表着将自身所应担负的合同书权利和义务开展了出让变动，既是毁约个人行为也是失效个人行为。

而按《刑法》、《银行法》、《反洗钱法》中的有关要求，就算是在用户一点也不知情人的状况下，也要承担法律责任。——填补，最先是外借储蓄卡你需要肩负的义务：

第四十五条第二款基本存款账户不可租赁、外借金融机构结算账户，不可运用金融机构结算账户骗取银行征信；

第六十五条基本存款账户应用金融机构结算账户，不可有以下个人行为：租赁、外借金融机构结算账户…非营利性的基本存款账户有以上列出一至五项个人行为的，给予警示并惩处一千元处罚；营业性的基本存款账户有以上列出一至五项个人行为的，给予警示并惩处5000元之上三万元下列的处罚；基本存款账户有以上所列第六项个人行为的，给予警示并惩处一千元的处罚。

刑事诉讼法第一百九十一条明知道是犯罪、黑势力特性的机构违法犯罪、恐怖主义违法犯罪、走私货违法犯罪、贪污贿赂违法犯罪、毁坏商务管理纪律违法犯罪、金融诈骗违法犯罪的个人所得以及造成的盈利，为掩盖、瞒报其来源于和特性，有以下个人行为之一的，收走执行之上违法犯罪的个人所得以及造成的盈利，处五年下列刑期或是拘留，处以或是单处洗黑钱金额百分之五之上百分之二十下列罚款；

情节恶劣的，处五年之上十年下列刑期，处以洗黑钱金额百分之五之上百分之二十下列罚款：

（一）给予资金账户的；

（二）帮助将资产变换为现钱或是金融业单据的；

（三）根据转账或是别的交易方式帮助资产迁移的；

（四）帮助将资产汇给海外的；

（五）以别的方式 掩盖、瞒报违法犯罪的非法所得以及盈利的特性和来源于的。企业犯前述罪的，对企业被判罚款，并对其立即承担的管理人员和别的立即责任人，处五年下列刑期或是拘留；情节恶劣的，处五年之上刑期。你将储蓄卡出借他人了，即便你确实没有参加另一方的违法犯罪全过程，你也不好说清，解决不上关系。

如今开家卡确实不会太难，能不借最好是不借，一旦另一方确实拿来违法犯罪了，那时候你非常容易百口莫辩。自然最终假如历经警察调研评定你的却不知道，是会做没罪判断的，但针对你本人的日常生活和信誉毫无疑问会导致某种意义上的危害。

银行卡借给别人用违法吗？

你好，把银行卡借给别人使用不仅属于违法行为，如果对方涉嫌犯罪，自己也会被牵连其中。

法律依据：

《银行卡业务管理办法》第二十八条个人申领银行卡(储值卡除外)，应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户；

凡在中国境内金融机构开立基本存款账户的单位，应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡；

银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。