银行卡借给亲戚用违法吗(银行卡借给亲戚用违法吗,查到会怎么处理)

银行卡借给亲戚用违法吗

法律分析：一般不违法，违反的是与银行的协议，银行卡实名制，按规定本人使用，禁止出租出借银行卡。但银行卡给别人用风险很大，如果事先明知他人用来从事违法犯罪活动还提供的，则构成共犯，如果是在他人违法犯罪后提供的，则涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪或者洗钱罪。

法律依据：《银行卡业务管理办法》第二十八条 个人申领银行卡（储值卡除外），应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名帐户；

凡在中国境内金融机构开立基本存款帐户的单位，应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡；

银行卡及其帐户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。

银行卡可以借给别人用吗？

不可以，给别人用风险很大。

利用他人身份信息办理银行储蓄卡，从事违法犯罪活动。例如，利用该银行卡为电信诈骗等违法犯罪分子套现取钱。或者利用该银行卡存取非法钱财，逃避法律监管。司法机关追查犯罪时发现该银行卡被犯罪分子所利用，会追查银行卡开户人责任，银行卡开户人证据证明自己无责的，才可免除法律责任。

身份证外借可能造成身份信息泄露，被他人利用造成一系列非常严重的后果。有可能会被他人利用，使用你的身份证进行洗钱、非法注册手机号、虚开发票、注册公司等等一系列非法事件。另外身份证外借和借用他人身份证都属于违法行为。据《身份证法》第十六条规定，出租、出借、转让居民身份证的，由公安机关给予警告，并处二百元以下罚款，有违法所得的，没收违法所得。《身份证法》第十七条规定，冒用他人居民身份证的，由公安机关处二百元以上一千元以下罚款，或者处十日以下拘留，有违法所得的，没收违法所得。

扩展资料

用户开户流程：

1.携带本人身份证及一张身份证复印件，告诉银行工作人员要开户办银行卡。

2.工作人员会发放一张”个人结算账户管理协议“阅读后，签上本人名字。

3.再添一张"个人卡开卡申请书"，交给银行工作人员。

4.然后在密码器上输入密码后（密码要牢记）。

5.密码三次确认后，工作人员将银行卡发放。

一般开卡不需要手续费，但有些银行需要卡的网银U盾费等。

一.身份证要带上

去银行办理银行卡身份证是必不可少的一项东西，没有带身份证就无法办理银行卡。

二.实名手机号

办理中行卡首先需要手机号是本人实名，比如你的手机号是电信的号码，那么你需要登录中国电信APP去查看手机号户主名字是不是本人，而且手机号使用要超过半年，如果是非本人的手机号，户主名字如果是亲朋好友的，就需要找他去把手机号过户给开卡的人，把名字变成开卡的人的名字。

三.本人到场

办理银行卡需要本人在现场，非本人是无法办理的。

如果是办理工资卡的话就还需要本人在某公司工作的工作证明，一般公司都会开给你，如果公司的对公账户是在中国银行开的，而且工作证明交给银行去验公司的公章能成功的话，手机号也是实名的，那就可以办理银行卡。

可能每家银行办理银行卡的条件都各不相同，不过总体来说办理银行卡比以前严格了很多，办理银行卡还可以分工资卡用途和储蓄卡用途，工资卡用途办理条件就是以上我所说的条件，储蓄卡用途就要分本地户口和其他城市户口了，而且没有工作的人办理是更加麻烦的，这也都说明了办理银行卡是真的严格起来了，很多人为此而投诉过银行，不过这也是为了个人财产安全着想，也是为了打击电信诈骗和贩卖卡的行为，我们应该理解。以上就是办理银行卡的全部内容了，希望对你有所帮助。

银行卡给亲戚朋友用犯法吗

法律分析：把银行卡借给别人走账可能会涉嫌犯法。

银行规定，所有的信用卡和借记卡只限本人使用，如果将自己的卡借给他人使用，由此产生的任何后果均由本人负责。如果那人有犯罪行为，例如：贩毒、洗钱、走私、诈骗等，或与他人产生经济纠纷的话，公安人员肯定会通过身份证和银行卡追究到身上来。

法律依据：《银行卡业务管理办法》 第二十八条 个人申领银行卡(储值卡除外)，应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户;

凡在中国境内金融机构开立基本存款账户的单位，应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡;

银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。

银行卡给亲人用违法吗

法律分析：将银行卡借给亲人使用，首先违反了中国人民银行关于银行卡的管理规定，其次如果他们拿该卡洗钱或从事其他非法交易活动，本人也要承担连带责任。自愿是可以，但有责任。银行卡实名制，按规定本人使用，禁止出租出借银行卡。

法律依据：《银行卡业务管理办法》第二十八条规定：个人申领银行卡，应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。

银行卡出借给他人用违法吗

银行卡借给别人用的，属于违法行为。当事人在银行办理银行卡时，发卡银行会和当事人达成约定，约定由当事人本人使用银行卡，不得进行租借或者转让，并且约定一定的违约责任。当事人从银行办理银行卡后，必须按照约定使用银行卡，不得进行出租或者出借，当事人将银行卡借给别人用的，属于违法行为

一、银行卡倒卖如何量刑

对数量没有具体规定，是根据经济损失和社会影响判定的。倒卖银行卡涉嫌妨害信用卡管理罪，最高能判处10年。

有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：

1、明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；

2、非法持有他人信用卡，数量较大的；

3、使用虚假的身份证明骗领信用卡的；

4、出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

二、银行卡借给别人不知情会不会判刑

银行卡借给别人在完全不知情的情况下,一般不会构成犯罪。

1、但是知情不知情,并不是由自己说的;

2、会根据客观情况以及有无获利、出借的张数等行为来综合判断,实践中大多成立帮信罪。

3、完成了一个出借行为,出借银行卡给朋友,朋友利用这张卡进行诈骗活动。作为出借人,在不知情的情况下,对银行卡借用人的违法犯罪行为不负责任。但如果知道他是拿去诈骗的情况下还借给他,就是诈骗行为的共犯。

4、但是借银行卡给别人使用可能会坐牢,将银行卡借给他人并用于犯罪的是违法行为,可能会构成信用卡诈骗罪、洗钱罪。个人申办银行卡,应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证。银行卡及其账户只能由发卡行认可的持卡人使用,不得出租、出借。

三、出租出借个人账户的法律后果

1、出借个人银行账户是违法的,出借人本身是有过错的,应当为其过错行为承担相应的法律责任。如果账户被用于从事非法活动,个人将承担巨大的法律风险,甚至刑事责任。一旦出借银行账户出现问题,最终都会追溯到开户申请人,导致个人信用受损。而银行账户内储存了很多个人信息,如果泄露,可能导致个人资金损失。

四、走账违法吗

1、公司货款打入个人账户是违反《会计法》及财务会计准则的行为，还有逃税的嫌疑，是违法行为。

2、如员工个人未经单位同意，将收取的货款直接打入个人账户的，属于挪用资金的行为，情节严重的，可构成挪用资金罪，会被依法追究刑事责任。

3、如果只是个人进行走账，也可能涉及到逃税的问题，也是违法的一种行为，如果被发现了，会被罚款，没收非法所得，甚至是受到刑事处罚等。所以走账是违法的，不论是以哪种形式进行的，都是违法的，都会受到法律制裁。

法律依据

《中华人民共和国会计法》

第四十三条伪造、变造会计凭证、会计帐簿，编制虚假财务会计报告，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

有前款行为，尚不构成犯罪的，由县级以上人民政府财政部门予以通报，可以对单位并处五千元以上十万元以下的罚款；对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，可以处三千元以上五万元以下的罚款；属于国家工作人员的，还应当由其所在单位或者有关单位依法给予撤职直至开除的行政处分；其中的会计人员，五年内不得从事会计工作。

《中华人民共和国刑法》

第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：

（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；

（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；

（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；

（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。

银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。

银行卡借给别人用违法吗

法律主观：

银行卡给别人使用是不违法的，但如果是把银行卡出售给别人，会构成妨害信用卡管理罪，公安机关会依法追究刑事责任。依据刑法规定，犯此罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

法律客观：

《中华人民共和国刑法》

第一百七十七条之一

之一妨害信用卡管理罪有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；

数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：

（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；

（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；

（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；

（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

银行卡给亲人用违法吗？

将自己的银行卡出借给亲戚朋友使用，有可能违法的，那么怎么会构成违法犯罪呢？

根据我国《刑法》第二百八十七条之二的规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

比如：小王的堂兄小张将其诈骗而来的赃款通过小王的账户走账及前述规定中的资金结算帮助，小王的行为符合前述法条规定的情形，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。小王具体是否构成帮助信息网络犯罪活动罪，还有两个重要的因素，即小王主观上是否“明知”他人在利用信息网络实施犯罪活动和是否达到“情节严重”的标准。小王的行为只是涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，要构成该罪需考虑小王主观上是否“明知”，如何认定小王主观上是否“明知”？构成帮助信息网络犯罪活动罪，要求行为人主观上明知他人在利用信息网络实施犯罪活动，并且自己在为他人提供帮助。

关于行为人主观是否明知的问题，最高院的有关司法解释规定了可能推定行为人主观上明知的情形，即《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条：为他人实施犯罪提供技术支持或者帮助，具有下列情形之一的，可以认定行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，但是有相反证据的除外：（一）经监管部门告知后仍然实施有关行为的；（二）接到举报后不履行法定管理职责的；（三）交易价格或者方式明显异常的；（四）提供专门用于违法犯罪的程序、工具或者其他技术支持、帮助的；（五）频繁采用隐蔽上网、加密通信、销毁数据等措施或者使用虚假身份，逃避监管或者规避调查的；（六）为他人逃避监管或者规避调查提供技术支持、帮助的；（七）其他足以认定行为人明知的情形。

如本案中，小张每从小王的账户走账10万元即向小王支付2000元的佣金的行为属于前述司法解释规定的“交易价格或方式明显异常”情形，人民法院可以据此推定小王主观上明知小张借用其银行卡实施犯罪活动，简而言之就是法律推定了在如此多笔并且均是大额转账的情况下，小王主观上应当知道小张通过其账户走账的金额有“问题”。

那么帮助信息网络犯罪活动罪的“情节严重”标准是如何认定的？

关于什么情况属于《刑法》第二百八十七条之二规定的情节严重，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十二条规定：明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供帮助，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百八十七条之二第一款规定的“情节严重”：（一）为三个以上对象提供帮助的；（二）支付结算金额二十万元以上的；（三）以投放广告等方式提供资金五万元以上的；（四）违法所得一万元以上的；（五）二年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚，又帮助信息网络犯罪活动的；（六）被帮助对象实施的犯罪造成严重后果的；（七）其他情节严重的情形。

本案中，小张通过小王的账户走账的金额为250万元，已经远远超过了前述司法解释规定的支付结算金额20万元，小王因出借银行卡的违法所得为2.5万元，也超过了前述司法解释规定的违法所得1万元，故无论从小张走账金额还是小王获利的金额来看，本案都属于构成帮助信息网络犯罪活动罪所要求的情节严重。首先，我国《刑法》第二百八十七条之二规定的帮助信息网络犯罪活动罪最高刑期为3年有期徒刑，系典型的轻罪，所以即使按照该法条的规定，小王可能面临的处罚最重的就是三年有期徒刑。

我们在日常生活中应当如何规避类似本案出借银行卡可能涉及的刑事犯罪风险呢？如何规避出借银行卡可能涉及的刑事犯罪风险？

银行卡、电话卡等作为我们的隐私物品，出借不仅可能造成个人信息、资料外泄，此外，从目前的司法实践来看，大部分帮助信息网络犯罪活动罪判例的被告人都是将银行卡、电话卡等物品出借给亲友，可见出借银行卡是有很大刑事犯罪风险的

银行卡借给亲戚用违法吗

银行卡借给别人用是违法的。如果本人是自愿借出，那么是可以的但是有一定责任。银行卡本身是实名制，按照相关法律法规的规定是只能本人使用，禁止对外出租出借自己的银行卡的。将自己的银行卡借给别人，首先违反了国家相关管理规定，其次如果对方拿该卡进行洗钱或者从事其他非法活动，其本人也是要承担连带责任的。

银行卡是储蓄自己财产的一种工具，现代几乎每一个成年人都会有银行卡。有些人想要将自己的银行卡给别人使用，又担心这种行为是否具有合法性。本身根据国家相关法律法规当中的规定内容可知银行卡是不得出租以及转借的。在客户办理银行卡时，其实就已经与银行双方形成了一种合同关系，这种合同关系是不存在转移性的，所以如果客户是在没有取得银行同意的情况下，私自将银行卡进行转让，那么就代表着将自己应该承担的合同权利和义务进行了转让，本身这就是一种违约行为同时也是无效的。即便是在持卡人毫不知情的情况下发生了转借，持卡人也是需要承担连带的法律责任的。所有的信用卡和借记卡只能限于本人进行使用，如果转借的对方有犯罪行为，比如贩毒、洗钱、走私、诈骗等等，或者与他人产生经济上的纠纷话，公安人员是一定会通过身份证和银行卡的信息来追究过来的。如果经过公安机关对其行为认定为非法出租、出售、购买银行账户或者支付账户的单位和个人，银行业金融机构或者非银行支付机构的，将会对行为人实施5年以内暂停银行账户非柜面的业务以及支付账户的所有业务，还有不得重新开户等一些惩罚措施。

法律依据：《银行卡业务管理办法》第二十八条 个人申领银行卡（储值卡除外），应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户；凡在中国境内金融机构开立基本存款账户的单位，应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡；银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。

银行卡给亲人用违法吗

一、银行卡给亲人用违法吗

1、银行卡给亲人用违法，具体如下：

（1）根据银行卡相关管理条例的规定，银行账户应当是实名制，任何人不得将自己的银行卡出租或者借给他人使用，一旦造成损失，应当承担相应的赔偿责任；

（2）客户办理银行卡，就与银行双方形成了合同关系，这种合同关系是不具有转移性的，所以客户在没有取得银行同意的情况下，私自转让银行卡，意味着将自己所应承担的合同权利和义务进行了转让变更，既是违约行为也是无效行为。

2、法律依据：《银行卡业务管理办法》第二十八条

个人申领银行卡（储值卡除外），应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户； 凡在中国境内金融机构开立基本存款账户的单位，应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡； 银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。

二、储蓄卡借给亲戚用的后果有哪些

储蓄卡借给亲戚用的后果如下：

1、如果是储蓄卡借给别人用，他人极有可能会将你的储存额度消费掉，也有可能拖欠不偿还；

2、如果是银行信用卡借给他人便会愈发的麻烦，银行信用卡是有透现信用额度的，假如他人将你的授信额度交易后，没有按时完成还钱，便会对你的个人征信报告产生不好的影响，在个人征信上留有欠佳的还钱记录。

银行卡给朋友用违法吗？

一般来说，如果您授权朋友使用您的银行卡，只要不是用来做一些违法犯罪的事，那么这是合法的。

然而，如果您的朋友未经您的授权而使用您的银行卡，那么这可能是非法的，并且可能会构成盗窃或欺诈行为。

建议您了解相关法律法规，以确保自己的行为合法合规。