个人存款一亿违法吗(摆账一亿一天多少钱)

2022年个人账户转一个亿违法吗

不违法但是会被严查。

在我国境内一天之内单笔或者是累计不能超过50万转账，超过了之后那么就会被银行审查。

1、现金方面：不论是企业还是个人，一天之内存取金额超过5万元人民币或者等值1万美元及其以上的资金就属于大额交易。

2、转账方面：（1）对于企业，当日转账金额超过200万元人民币或外币等值20万美元及以上，属于大额交易；（2）对于个人：当日境内转账金额超过50万元、外币等值10万美元及以上或者当日跨境转账金额人民币20万元及以上、外币等值1万美元及以上的，属于大额交易。

个人存款100亿会查吗

不会。根据《中国人民银行关于执行《储蓄管理条例》的若干规定》第三十九条为维护储户的利益，凡查询、冻结、扣划个人存款者必须按法律、行政法规规定办理，任何单位不得擅自查询、冻结和扣划储户的存款。一亿元是一笔大额资金，先跟银行提供一份可以说明这笔资金的来源的大额交易报告，不然会被银行怀疑是违法所得。

个人存款一亿违法吗

该情况是不违法的。

只要该存款的来源是合法的，一般情况银行客户存款多少是当事人的自由，但是法律规定如果有出现法律规定的大额交易情形，金融机构应当报告。

《中华人民共和国商业执行法》第三十条，对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外，有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外。

个人存款一亿违法吗

法律分析：

融资不违法。但是禁止民间融资（国内禁止企业之间的互相拆借行为，但对民间借贷予以有条件的保护。所称民间借贷是指以公民作为借款方或者贷款方而发生的借贷关系，包括公民之间的借贷、公民与企业法人或其他组织之间的借贷）

以下是正确的融资渠道：

第一种是基金组织，手段就是假股暗贷。所谓假股暗贷顾名思义就是投资方以入股的方式对项目进行投资但实际并不参与项目的管理。到了一定的时间就从项目中撤股。这种方式多为国外基金所采用。缺点是操作周期较长，而且要改变公司的股东结构甚至要改变公司的性质。国外基金比较多，所以以这种方式投资的话国内公司的性质就要改为中外合资。

第二种融资方式是银行承兑。投资方将一定的金额比如一亿打到项目方的公司帐户上，然后当即要求银行开出一亿元的银行承兑出来。投资方将银行承兑拿走。这种融资的方式对投资方大大的有利，因为他实际上把一亿元变做几次来用。他可以拿那一亿元的银行承兑到其他的地方的银行再贴一亿元出来。起码能够贴现80%。但问题是公司帐户上有一亿元银行能否开出一亿元的承兑。很可能只有开出80%到90%的银行承兑出来。就是开出100%的银行承兑出来，那公司帐户上的资金银行允许你用多少还是问题。这就要看公司的级别和跟银行的关系了。另外承兑的最大的一个缺点就是根据国家的规定，银行承兑最多只能开12个月的。现在大部分地方都只能开6个月的。也就是每6个月或1年你就必须续签一次。用款时间长的话很麻烦。

第三种融资的方式是直存款。这个是最难操作的融资方式。因为做直存款本身是违反银行的规定的，必须企业跟银行的关系特别好才行。由投资方到项目方指定银行开个帐户，将指定金额存进自己的帐户。然后跟银行签定一个协议。承诺该笔钱在规定的时间内不挪用。银行根据这个金额给项目方小于等于同等金额的贷款。注：这里的承诺不是对银行进行质押。是不同意拿这笔钱进行质押的。同意质押的是另一种融资方式叫做大额质押存款。当然，那种融资方式也有其违反银行规定的地方。就是需要银行签一个保证到期前30天收款平仓的承诺书。实际上他拿到这个东西之后可以拿到其他地方的银行进行再贷款的。

第五种融资的方式（第四种是大额质押存款）是银行信用证。国家有政策对于全球性的商业银行如花旗等开出的同意给企业融资的银行信用证视同于企业帐户上已经有了同等金额的存款。过去很多企业用这个银行信用证进行圈钱。所以现在国家的政策进行了稍许的变动，国内的企业现在很难再用这种办法进行融资了。只有国外独资和中外合资的企业才可以。所以国内企业想要用这种方法进行融资的话首先必须改变企业的性质。

第六种融资的方式是委托贷款。所谓委托贷款就是投资方在银行为项目方设立一个专款帐户，然后把钱打到专款帐户里面，委托银行放款给项目方。这个是比较好操作的一种融资形式。通常对项目的审查不是很严格，要求银行作出向项目方负责每年代收利息和追还本金的承诺书。当然，不还本的只需要承诺每年代收利息。

第七种融资方式是直通款。所谓直通款就是直接投资。这个对项目的审查很严格往往要求固定资产的抵押或银行担保。利息也相对较高。多为短期。个人所接触的最低的是年息18。一般都在20以上。

第八种融资方式就是对冲资金。现在市面上有一种不还本不付息的委托贷款就是典型的对冲资金。

【法律依据】：

《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

个人存款一亿违法吗

一、个人存款一亿违法吗？

1、如果钱是个人合法取得的，个人存款多少都不违法，如果是非法所得的，就会被相关部门进行收缴。一般情况下，银行客户存多少钱到账户上，是用户的自由，银行是没有权力过问的，也不会构成违法行为。但一次性存入一亿元这样的大额资金的话，最好先跟银行提供一份大额交易报告，说明这笔资金的来源。

2、法律依据：《中华人民共和国民法典》第三条

民事主体的人身权利、财产权利以及其他合法权益受法律保护，任何组织或者个人不得侵犯。

二、个人存款也算夫妻共同财产？

婚后个人存款是在夫妻关系存续期间夫妻所共同拥有的财产，在离婚时属于共同财产，分割要依据共同财产的标准进行分配，但是在离婚后不具有法定关系，个人存款离婚后属不属于共同财产。

夫妻共同财产的界定，夫妻在婚姻关系存续期间双方或一方所得的财产称为夫妻共同财产，归夫妻共同所有和支配。夫妻共同财产主要包括下列财产：

（一）夫妻双方或一方工资、奖金、津贴及其他工资性收入；

（二）夫妻双方或一方生产、经营的收益所得；

（三）夫妻双方或一方通过其知识产权获得的收益。是指夫妻婚姻关系存续期间，实际取得或者已经明确可以取得的财产性收益；

（四）夫妻双方或一方继承或赠与所得的财产，但遗嘱或赠与合同中确定只归夫或妻一方的财产除外；

（五）其他应当归夫妻共同所有的财产。

个人存款一亿违法吗

一、个人存款一亿违法吗

一般情况下，银行客户存多少钱到账户上，是用户的自由，银行是没有权力过问的，如果这笔资金不涉及洗钱、犯罪等违法行为，对于用户来说，个人存款一亿是完全没有问题的。

二、个人存款

个人存款是指自然人将其所有或持有的货币资金存入银行的存款，这类存款具有自愿性、有偿性。

我国现行法律规定：

（1）个人存款实行实名制，凭存款人身份证件开设储蓄或结算两种账户；

（2）商业银行应为个人储蓄存款保密，除司法机关依法办案需要外，商业银行不接受他人的查询，不得冻结和擅自扣划个人存款；

（3）商业银行破产、终止清算时应当优先支付个人储蓄存款的本金和利息；

（4）个人存款利息收入由商业银行代为扣缴5%的个人所得税。

三、个人存款账户实名制

根据《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》(国务院令第285号)、《人民币银行结算账户管理办法》（中国人民银行令〔2003〕第5号发布）、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委员会令〔2007〕第2号发布）等法律制度，各类个人人民币银行存款账户（含个人银行结算账户、个人活期储蓄账户、个人定期存款账户、个人通知存款账户等，以下简称个人银行账户）必须以实名开立，即存款人开立各类个人银行账户时，必须提供真实、合法和完整的有效证明文件，账户名称与提供的证明文件中存款人名称一致。

个人存款过亿可不可以？

1.个人存款过亿当然可以，存款是没有上限的。如果有那么多钱，当然是放银行安全。平时应注意将钱0存整取。每月可以向银行存入固定的钱，或买固定性基金，防止乱消费。可以以一个季度来或半年，一年来按上诉方法来分配你的财产。银行会根据客户的存款金额划分等级的，就是说你的存款越多等级也就越高，如果你的存款达到了一亿元，那么基本已经达到了顶级客户的等级。

2.根据我国相关规定，在银行取走20万以上的现金，这可能是一种违法的洗钱行为，这种情况需要上报到银行总公司，并且会有相关人员对你进行调查，所以当你取走一个亿的时候，你的金钱去向都会被关注着。

拓展资料：

1.存款准备金是什么意思：

存款准备金是金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款。中央银行要求的存款准备金占其存款总额的比例就是存款准备金率。存款准备金率分为了法定存款准备金以及超额存款准备金。存款准备金率是中央银行限制金融机构信贷扩张的货币政策手段。中央银行通过调整存款准备金率，可以影响金融机构的信贷扩张能力，从而间接调控货币供应量。当中央银行提高准备金率时，商业银行可提供放款及创造信用的能力就下降，准备金率提高，货币乘数就变小，从而降低了整个商业银行体系创造信用、扩大信用规模的能力，结果是社会的银根偏紧，货币供应量减少，利息率提高，投资及社会支出都相应缩减。

2.存款保险是什么意思：

存款保险又称存款保障，是指国家通过立法的形式，设立专门的存款保险基金，明确当个别金融机构经营出现问题时，依照规定对存款人进行及时偿付，保障存款人权益。《存款保险条例》规定存款保险覆盖所有吸收存款的银行业金融机构，包括在我国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等。你看，存款保险覆盖范围多广啊！国家设立存款保险就是为更好地保护存款人权益，促进金融机构健康稳定发展，维护金融稳定！