非法集资类犯罪？(非法集资类犯罪包括哪些)

根据我国刑法非法集资行为主要是指以下哪几种罪名

非法集资涉及到的罪名主要有两个：非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。《刑法》规定如下：

第一百七十六条　【非法吸收公众存款罪】

非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数洞枣额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚纳岁拆金，并对其直接负责的主管人袭乱唯员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚雀旦。

第一百九十二条　【集资诈骗罪】

以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并陪消处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情拍培节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

四种非法集资类犯罪

四种非法集资类犯罪包括非法吸收公众存款罪、非法发行证券罪、金融诈骗罪和传销组织罪。

非法吸收公众存款罪，是指在没有得到金融监督管理部门批准、许可的情况下，以虚构项目、夸大收益等手段，在向社会公众募集资金的行为。该罪行危害极大，严重影响金融市场健康，应当依法惩处。非法发行证券罪，是指在没有得到证监会批准、备案的情况下，擅自发行证券，或采取虚构事实、隐瞒真相等手段，误导投资者购买证券的行为。该罪行也会严重危害金融市场的稳定和安全，应予以打击。金融诈骗罪，是指以编造事实、隐瞒真相等手段，骗取公众财物的行为。该罪行在金融领域尤为常见，具有欺诈性、破坏性等特点，涉及面广，危害大，应当依法追究刑事责任。传销组织罪，是指以虚构的方式或者承诺非法高额收益的方式，招摇过市、形成团伙，以非法牟利为目的，组织人员进行营销活动，实施欺诈行为的行为。该罪行也严重危害社会公共利益，应依法惩处。

非法集资和合法融资有哪些区别？合法融资是指企业或个人在遵守国家金融法律法规的前提下，向金融机构等合法渠道融资的行为；而非法集资则是指在没有得到国家主管部门授权或许可的情况下，进行的各种募集资金、发行证券、融资等活动。非法集资具有欺诈性、非法性和短期高额收益的特点，有可能导致投资者血本无归甚至引发金融风险，而合法融资则相对稳健、安全，能够有效促进经济发展。

非法集资类犯罪是当前金融领域面临的一大问题，对于相关行为应予以打击和惩处。同时，也需要加强金融市场的监管措施，完善监管体系，维护公正、透明、稳定的市场环境，保护投资者的合法权益。

【法律依据】：

《中华人民共和国刑法》第一百七十六条 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

非法集资犯罪包括哪些罪名

法律主观：

非法集资的罪名包括哪些非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。非法集资是一种犯罪活动，是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

法律客观：

《刑法》第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第一百七十六条 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

集资诈骗属于什么犯罪类型

法律主观：

集资诈骗属于非法集资类犯罪。目前我国刑法规定了四种非法集资类的犯罪，分别是 非法吸收公众存款罪 、 集资诈骗罪 、 欺诈发行股票 、债券罪和 擅自发行股票 、公司、 企业债券罪 。 依据我国刑法，集资诈骗罪是指 以非法占有为目的 ，使用诈骗方法非法集资并达到法律规定的数额和情节的行为。集资诈骗罪的犯罪客体属于复杂客体，它既侵犯了金融管理秩序，又侵犯了公私财产的所有权。 个人集资诈骗 ，数额在十万元以上的，或者 单位集资诈骗 ，数额在五十万元以上的，应当依法予以刑事追诉。 相关法律依据可参考刑法如下条款： 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金； 数额特别巨大 或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第一百九十三条有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）编造引进资金、项目等虚假理由的； （二）使用虚假的经济合同的； （三）使用虚假的证明文件的； （四）使用虚假的产权证明作担保或者超出 抵押物价值 重复担保的； （五）以其他方法诈骗贷款的。

法律客观：

《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。

条例规定哪些行为涉嫌非法集资？

《中华人民共和国非法集资条例》规定了多种涉嫌非法集资的行为，包括虚构项目、非法吸收公众存款等。此外，还禁止通过网络宣传非法集资项目。

《中华人民共和国非法集资条例》对非法集资行为进行了明确规定，主要包括以下几点：1. 虚构项目：虚构项目是非法集资的典型手段之一。条例规定，为虚构项目或者以其他方式虚构方式非法集资，均属于非法集资行为。2. 非法吸收公众存款：从事非法吸收公众存款活动，也属于非法集资的范畴。其中，“非法吸收公众存款”指没有取得银行业金融机构或者类似金融机构合法经营资质，却以“高额回报”吸收公众存款的行为。3. 禁止网络宣传：为了避免非法集资利用网络传播，条例明确禁止通过网络宣传非法集资项目。需要注意的是，上述规定只是非法集资的几种常见形式，实际情况还可能存在其他形式的非法集资行为。

非法集资属于哪种法律行为？非法集资属于经济犯罪范畴。在我国，“非法集资”指通过虚构项目、以“高额回报”吸收公众存款等手段，侵害大众合法权益的行为。在司法实践中，属于犯罪行为。

非法集资对于社会的危害非常大，涉及到公众财产安全和社会稳定等方面。在日常生活中，我们应当保持警惕，避免被非法集资人员利用。若发现非法集资行为，及时向相关部门举报。

【法律依据】：

《防范和处置非法集资条例》 第二十一条　 处置非法集资牵头部门组织调查涉嫌非法集资行为，可以采取下列措施：

（一）进入涉嫌非法集资的场所进行调查取证；

（二）询问与被调查事件有关的单位和个人，要求其对有关事项作出说明；

（三）查阅、复制与被调查事件有关的文件、资料、电子数据等，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备等予以封存；

（四）经处置非法集资牵头部门主要负责人批准，依法查询涉嫌非法集资的有关账户。调查人员不得少于2人，并应当出示执法证件。与被调查事件有关的单位和个人应当配合调查，不得拒绝、阻碍。

非法集资属于什么犯罪类型

根据我国刑法的规定，非法集资类犯罪主要涉及到三个罪名，即集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、擅自发行股票、公司、企业债券罪。集资诈骗罪的主要特征是“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大”。此种犯罪与非法吸收公众存款犯罪有着明显的区别。

法律依据：

《中华人民共和国刑法》

第一百七十六条 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。

第一百七十九条 未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。

第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

什么是非法集资罪

法律主观：

非法集资并不是一个独立的 罪名 ， 刑法 上的非法集资是指 非法吸收公众存款罪 、 集资诈骗罪 。非法集资是指使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。犯罪主体是一般主体，包括自然人和单位。犯罪主观方面是故意。犯罪客体是国家机关管理秩序。犯罪客观方面表现为未依法定程序经有关部门批准的集资行为。

法律客观：

《中华人民共和国刑法》第一百七十六条 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下 有期徒刑 或者 拘役 ，并处或者单处二万元以上二十万元以下 罚金 ;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

非法集资的定义

非法集资是指实施使用诈骗方法非法集资，数额较大，从而构成的犯罪。非法集资并不是一个独立的罪名，在实践中从事非法集资活动的行为人一般根据具体情形以非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪论处。

非法吸收公众存款罪是指，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

非法集资犯罪构成如下：

一、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格 。

二、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。

三、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。

四、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

五、责任形式为故意，其中以非法占有为目的骗取公众存款的，以集资诈骗罪或其他相应犯罪论处。

非法集资常见手段如下：

一、承诺高额回报。暴利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子为吸引更多的群众，往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑现先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。

二、编造虚假项目或订立陷阱合同。不法分子以种植植物，养殖动物、家禽再回收等名义，骗取群众资金；有的以开发所谓高新技术产品为名吸收公众存款；有的编造植树造林、集资建房等虚假项目，骗取群众“投资入股”；有的以商铺返租等方式，承诺高额固定收益，吸收公众存款。

三、混淆投资理财概念。不法分子有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，假称为新投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式，欺骗群众投资。

四、用合法的外衣或名人效应骗取群众的信任。为给犯罪活动披上合法外衣，不法分子往往成立公司，办理完备的工商执照、税务登记等手续，以掩盖其非法目的，而无实际经营或投资项目。这些公司采取在豪华写字楼租赁办公地点，聘请名人作广告等加大宣传，骗取群众信任。

五、利用网络，通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。不法分子租用境外服务器设立网站或设在异地，发展人头一般用代号或网名。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和 QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，诱骗群众上当。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。在潜逃前还发布所谓通告，要下线人员记住自己的业绩，承诺日后重新返利，借此来稳住受骗群众。

六、利用精神、人身强制或亲情诱骗，不断扩大受害群体。许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与的。犯罪分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，以高额利息诱惑，非法获取资金。有些已经加入的传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，有的连自己的父母、配偶和子女都不放过，造成亲情反目，导致人间悲剧。

中国刑法规定的四种非法集资类的犯罪是哪些?(多选题)

目前我国刑法并桥规定了四种非法集资类的犯罪，它们分别是非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、欺诈发行股票、债券罪和擅自发行股票、公司、企业债券罪。以下笔者结合有关法律法规，对这四种犯罪予以初步研究。1、非法吸收公众存款罪依据《刑法》，非法吸收公众存款罪是指违反国家法律法规的规定，非法吸收或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。该罪是目前我国发案最多的一种非法集资类犯罪。至于何为非法吸收公众存款及变相吸收公众存款，目前并无相应的司法解释，但一般会参照国务院《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》来理解。该《取缔办法》第四条规定：非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动;变相吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。在现实生活中，对于非法吸收公众存款的行为，一般比较容易理解和识别。如某房地产公司因资金紧张，以宣称将给与高额利息或其他回报的方式直接向公众借款，就属于比较典型的非法吸收存款

行为。而对于变相吸收公众存款的行为，由于其形式多样，并且经常花样翻新，有意逃避法律的制裁，因此相对较难以被识别。如以发展会员、特许加盟店、专卖店、代理店等为名，许诺以高额回报，非法吸收资金;以出售返租产权式商铺的名义，宣称低风险高回报，非法吸收资金;以支持生态环保、发展绿色产业、植树造林等为幌子变相吸收公众存款，等等。对于变相吸收公众存款的行为，需要我们结合非法集资的基本法律特征来加以识别。非法吸收或者变相吸收公众存款行为只有具备一定的数额或情节才能构成犯罪。2001年最高人民检察院与公安部联合发布的《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》(下称“《追诉标准》”)第二十四条规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：(1)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在一百万元以上的;(2)个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的;(3)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额五十万元以上的。2、集资诈骗罪依据《刑法》，集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资并达到法律规定的数额和情节的行为。与非法吸收公众存款罪的单一犯罪客体(指侵犯金融管理秩序)不同，集资诈骗罪的犯罪客体属于复杂客体，它既侵犯了金融管理秩序，又侵犯了公私财产的所有权。集资诈骗罪也是当前高发的一种非法集资类犯罪，是我们进行打击的重点。行为人是否具有非法占有的目的，是集资诈骗罪区别于其它非法集资类犯罪的主要因素。某种非法集资行为如果其主观目的是非法占有并且又采用了诈骗的方法，则即使其符合其它非法集资类犯罪的要件，也将被认定为集资诈骗罪。1996年最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第三条规定：集资诈骗罪中的“诈骗方法”是指行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资款的手段;行为人具有下列情形塌乎之一的，应当认定其行为属于“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资”：(1)携带集资款逃跑的;(2)挥霍集资款，致使集资款无法返还的;(3)使用集资款进行违法犯罪活动，致使集资款无法返还的;(4)具有其他欺诈行为，拒不返还集资款，或者致使集资款无法返还的。2001年最高人民法院《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》将集资诈骗罪中的“非法占有目的”归纳为：(1)明知没有归还能力而大量骗取资金的;(2)非法获取资金后逃跑的;(3)肆意挥霍骗取资金的;(4)使用骗取的资金进行违法犯罪活动的;(5)抽逃、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，以团蔽悉逃避返还资金的;(7)其他非法占有资金，拒不返还的行为。根据《追诉标准》，个人集资诈骗，数额在十万元以上的，或者单位集资诈骗，数额在五十万元以上的，应当依法予以刑事追诉。由于集资诈骗罪的主观恶性及社会危害性较大，对于数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的集资诈骗罪，最高可判处死刑。3、欺诈发行股票、债券罪依据《刑法》，欺诈发行股票、债券罪是指在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的行为。依据《追诉办法》，欺诈发行股票、债券行为有下列情形之一的，应当受到刑事追究：(1)发行数额在一千万元以上的;(2)伪造政府公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的;(3)股民、债权人要求清退，无正当理由不予清退的;(4)利用非法募集的资金进行违法活动的;(5)转移或者隐瞒所募集资金的;(6)造成恶劣影响的。4、擅自发行股票、公司、企业债券罪依据《刑法》，擅自发行股票、公司、企业债券罪是指未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的行为。依据《追诉办法》，擅自发行股票或者公司、企业债券，具有下列情形之一的，应予受到刑事追究：(1)发行数额在五十万元以上的;(2)不能及时清偿或者清退的;(3)造成恶劣影响的。涉及金额达到十万元以上的允予立案追诉，法院根据非法集资的犯罪情节程度进行处罚，非法占有数额巨大或者由其他严重情节的会被判处十年以下的有期徒刑，严重的甚至会判处死刑，而且处以相应的罚金或者没收全部财产，切忌因为一时贪恋，禁不住金钱的诱惑走上犯罪的道路。