借贷型诈骗如何认定非法占有(借贷诈骗需要哪些证据)

诈骗罪中非法占有的认定

诈骗罪中非法占有的认定如下：

1、在司法实践中，诈骗罪的客观要件，认定比较容易。但被告人是否存在非法占有的故意属于被告人的主观心理状态范筹，异常听见像，被告人到底其怎么想的，只有他自已清楚，外人不得而知；

2、因心理状态的抽像性决定了诈骗罪的主观犯意认定存在一定的难度，也是司法实践上的难点。近年来司法实践中出现的多起争议颇大的诈骗案件，主要争执焦点就在于被告人是否具备非法占有的故意；

3、结合司法实践，认定被告人是否具备非法占有的主诈骗故意重点在于考查被告人行为时的主观心理状态：被告人获取财产时，其动机如何，是以获取受害人的财产产为目的，还是出于其他考虑是办理诈骗案件中需要考量的一个重要方面；

4、如果被告人目的就是为了将他人的财产据为已有，则说明其存在非法占有的故意，结合其客观诈骗行为，认定其构成诈骗罪自当无异义。

诈骗罪的构成要件：

1、客体要件。诈骗罪侵犯的客体是公私财物的所有权，而且是仅限于国家、集体或个人的财物，针对其他非法利益，例如人身利益不是诈骗罪的客体要件；

2、客观要件。诈骗罪客观要件表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物，欺诈方法具体包括虚构事实或者隐瞒真相方法，诈骗罪的欺诈行为必须使被害人产生错误认识，陷入错误认识进而作出财产处分的意思和行为；

3、主体要件。诈骗罪的主体是一般主体，只要是达到法定刑事责任年龄16周岁以上，具有刑事责任能力的自然人，都可以构成诈骗罪；

4、主观要件。诈骗罪在主观方面一般表现为直接故意，并且行为人须具有非法占有公私财物的直接目的。

综上所述，诈骗罪的主观犯意的认定是一个非常复杂的问题，我们应当从被告人获取财产时的主观心理状态来判断其是否具备诈骗罪的主观要件，被告的主观心理状态应当结合被告人的口供、其获取财产时的经济状况，财产资金流向，是否挥霍、转移、隐瞒财产、是否按照双方约定的用途来合理处分财、是否存在返还财产行为等多方面综合判断，切忌仅凭被告人的一纸口供来片面认定。

【法律依据】：

《中华人民共和国刑法》第二百六十六条

【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

借贷型诈骗罪的认定是什么

一、借贷型诈骗罪的认定是什么

1、借贷型诈骗罪的认定如下：

（1）诈骗人主观上具有非法占有的故意；

（2）诈骗人在借款时都会采用虚构事实和隐瞒真相的手段，导致被害人产生错误的认识；

（3）诈骗人在骗得财物后不会考虑归还财物。

2、法律依据：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条

【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

第二百一十条

【盗窃罪】盗窃增值税专用发票或者可以用于骗取出口退税、抵扣税款的其他发票的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

【诈骗罪】使用欺骗手段骗取增值税专用发票或者可以用于骗取出口退税、抵扣税款的其他发票的，依照本法第二百六十六条的规定定罪处罚。

二、诈骗罪构成要件是什么

诈骗罪构成要件如下：

1、客体要件。侵犯的客体是公私财物所有权；

2、客观要件。客观上表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物；

3、主体要件。主体是一般主体，凡达到法定刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均能构成；

4、主观要件。在主观方面表现为直接故意，并且具有非法占有公私财物的目的。

借贷型诈骗如何认定

法律分析：借贷式诈骗，是指行为人以非法占有为目的，通过借贷的形式，骗取公私财物的诈骗方式。

法律依据：《中华人民共和国民法典》

第一百四十八条 一方以欺诈手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。

第一百四十九条 第三人实施欺诈行为，使一方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，对方知道或者应当知道该欺诈行为的，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。

第一百五十条 一方或者第三人以胁迫手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，受胁迫方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。

《中华人民共和国刑法》

第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

贷款诈骗罪非法占有的认定

法律主观：

贷款诈骗罪的非法占有目的的理解是：“排除权利者对财物的占有，把他人之物作为自己的所有物，按其经济的用法利用或处分的意思”。应当理解为“非法所有”的意思。

法律客观：

《刑法》第十四条 明知自己的行为会发生危害社会的结果，并且希望或者放任这种结果发生，因而构成犯罪的，是故意犯罪。 故意犯罪，应当负刑事责任。 第一百九十三条第一款 有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

“借钱不还”可能构成诈骗罪！——“借款型”诈骗罪的实务认定

“借钱不还”型诈骗，即借贷式诈骗，是指行为人以非法占有为目的，通过借贷的形式，骗取公私财物的诈骗方式。此类犯罪在日常生活中时有发生，由于犯罪人通常都是披着民间借贷的面纱实施，而且多发于亲戚、朋友、熟人之间，因此与民事案件中的债权债务纠纷有一定的相似之处，在处理此类案件时必须进行严格审查，防止将债务纠纷作为犯罪处理，避免打击无辜。在司法实务中，“借款型”诈骗较难认定，如果行为人本人没有偿还能力，实际上也没有承担还款责任，在借钱时就具有非法占有的目的，可以推定具有非法占有的目的。但如果行为人主观方面的非法占有故意是靠推定的，行为人后续的突然还款行为可能会对抗推定的成立，这给认定“借款型”诈骗带来的难度。笔者认为，应综合考虑其他因素综合判断是一般的民间借贷还是“借款型”诈骗罪。

“借款型”诈骗罪与民间借贷有以下几点区别:

一、行为人非法占有的主观意图不同。

诈骗人主观上具有非法占有的故意，即行为人在借钱时就具有不归还的意图。诈骗罪以行为人具有非法占有为目的作为主观构成要件的，因此，诈骗人“借钱”只是其虚构的幌子，主观上根本没有归还的意图。而正常的借贷人在借款时却具有归还的意思，往往只是因为客观原因造成债务不能及时归还。

对于“非法占有”的目的可以从以下几个客观方面来判断:

(一)行为人借钱的理由与实际用途。在正常的民间借贷中，借款人会告知债权人借款的真实用途，让债权人知晓借出资金的用途和风险，从而做出决定。而在诈骗案中，犯罪人通常会编造一些虚假的借款用途，如投资、工程建设等正当而且有丰厚利润的项目，使被害人产生其借出资金安全并能及时收回的错误认识。而实际上，犯罪人在获得借款后会将钱用于一些高危或者无法收回资金的活动，如用于赌博、供自己挥霍等，从而导致被害人的资金无法收回。行为人对资金的实际使用情况会反映出其借款是否具有非法占有的故意，而借款时的理由与实际使用的异同，也可以反映出行为人在借款时是否有虚构事实或隐瞒真象的客观行为，是考察行为人主观心态的重要依据。

(二)行为人借款时的财务状况:行为人借款时的财务状况是判断其是否准备归还借款的重要因素，行为人财务状况结合其对借款的用途，能够准确把握行为人的真实心态。在很多诈骗案件中，犯罪人在本人负债累累或者没有任何偿还能力的情况下，通过虚构事实将自已装扮成富人或具有偿还能力，如谎称拥有房屋、土地、豪车等，在骗得借款后大肆挥霍，造成借款无法归还，此类情形应当认定行为人在借款时就没有偿还的意图。反之，如果行为人本人具有较好的财产条件，虽然通过虚构理由等手段获得了借款，并用于了赌博等活动造成借款无法按时规还的，但其所拥有的其他财产，如房产、汽车、股票等，能够保证债权人利益不受损失的，应当认定行为人在借款时具有归还的意图，不应认定为诈骗。

(三)行为人是否有掩饰真实身份或隐匿行踪的行为:在借贷式诈骗中，犯罪人在犯罪之前会利用假名、假住址或假证件来掩盖真实身份，在得手后便销声匿迹。还有的犯罪人虽使用真实身份，但在骗得借款后或被害人追偿过程中，又通过更换手机号码、变更居住地点等方法来隐匿行踪，这些行为也能够反映出行为人不愿归还借款的主观心态，是判断行为人性质的重要依据。判断行为人的主观意图过程中，应当结合以上三点进行综合的分析和判断，准确把握行为人是否具有非法占有的故意。

二、行为人采取的方式不同

诈骗人在借款时都会采用虚构事实和隐瞒真相的手段，导致被害人产生错误的认识，如虚构借款用于某种投资或营利性的活动，又如虚构自已的财务状况，使被害人误信其有归还的能力。而正常借贷中，借款人往往会如实的告知其借款用途，很少采用欺骗的方法。

三、行为人对借款的态度不同

诈骗人在骗得财物后不会考虑归还财物，因此在财物的使用上毫无顾虑和节制，直接造成财物的灭失，如将借款用于赌博、吸毒或个人挥霍;而民间借贷中，借款人本身具有归还借款的能力，或者将借款用于可产生合法收益的途径，以保障归还借款。

附:刑事判决书

当事人信息:

原公诉机关彭水苗族土家族自治县人民检察院上诉人(原审被告人)罗某某，男。因涉嫌犯诈骗罪于2013年7月25日被刑事拘留，同年9月2日被逮捕。现羁押于彭水县看守所

审理经过:

彭水县人民法院审理彭水县人民检察院指控被告人罗某某犯诈骗罪一案，于2013年11月13日作出(2013)彭法刑初字第0299号刑事判决。原审被告人罗某某不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。重庆市人民检察院第四分院指代理派检察员任彦虹出庭履行职务，上诉人罗某某及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。

一审法院查明:

彭水县人民法院判决认定，被告人罗某某虚构自己在重庆做工程需要资金的事实，于2012年12月至2013年1月期间共骗取李某某人民币2319100元，除案发前已归还李某某276000元外其余款项用于赌博、还债等。2013年7月24日，彭水县公安局民警在开县高速公路出口处将被告人罗某某抓获。另查明，案发后，被告人罗某某向公安机关提供他人犯罪线索经查证属实。上述事实，有下列证据证实:辨认笔录及照片、电子证物检查工作记录、电子数据、被害人李某某的陈述、证人何某某、袁某某、任某某、田某、蔡某某、吴某甲、宋某某、付某、胡某某、王某、张某、冉某、麻某某、吴某乙、刘某某、张某某、蒋某、向某某、王甲、王乙等人的证言、接受刑事案件登记表、立案决定书、抓获经过、拘留证、逮捕证、常住人口登记表、被告人罗某某的供述及辩解、受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证、情况说明、被告人罗某某的供述等。

一审法院认为:

彭水县人民法院认为，被告人罗某某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，被告人罗某某向公安机关提供他人犯罪线索经查证属实，系立功，予以从轻处罚。

一审裁判结果:

依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十八条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决:一、被告人罗某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币500000元;二、被告人罗某某违法所得人民币2043100元继续予以追缴。

二审请求情况:

上诉人罗某某及其辩护人提出，罗某某找李某某借款2319100元，双方有口头协议，之后归还了李某某160000元本金和116000元利息，罗某某与李某某之间是民间借贷关系，不构成诈骗罪;李某某挪用公款一案的起诉书和判决书上，也载明李某某是借钱给他，而非被罗诈骗，一审判决与之相矛盾;罗某某有立功情节，依法应减轻处罚。

本院查明:

二审查明的事实和证据与一审相同。

本院认为:

本院认为，上诉人罗某某以非法占有为目的，虚构其在重庆做工程缺钱的事实，掩盖其对所获资金的真实用途，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。上诉人罗某某归案后检举他人犯罪，并经查证属实，系立功，可予以从轻处罚。上诉人罗某某及其辩护人提出罗某某找李某某借款2319100元，双方有口头协议，之后归还了李某某160000元本金和116000元利息，罗某某与李某某之间是民间借贷关系，不构成诈骗罪的上诉理由和辩护意见。经查，上诉人罗某某在其已欠下巨额外债，又无稳定收入来源的情况下，隐瞒其无力偿债的财务状况，虚构在重庆做工程差钱的事实，并以高利息为诱饵，使被害人李某某误认为罗某某有可靠的投资项目，具有偿还能力，而挪用公款2319100元交由罗某某使用。罗某某在骗得资金后，除极少部分归还被害人外，将其余资金全部用于偿债、赌博和日常开销，未对所借资金进行妥善的保存或合理投资，导致无法归还。罗某某与李某某之间虽然名义上是借贷关系，但实质上罗某某是在无偿还能力情况下，多次以借为名，骗取他人巨额财物，应以诈骗罪定罪处罚。故该上诉理由和辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于上诉人罗某某及其辩护人提出在李某某挪用公款一案的起诉书和判决书上，载明李某某是借钱给罗某某，而非被罗某某诈骗，一审判决与之相矛盾的上诉理由和辩护意见。经查，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十二条规定，未经人民法院依法判决，对任何人都不得确定有罪。李某某挪用公款一案是在本案一审之前审判，因上诉人罗某某未参与该案审理，不能直接认定罗某某实施了诈骗犯罪，故在李某某一案的起诉书和判决书上，以李某某被骗后主观上认为的“借贷”关系来表明赃款的去向并无不当。而本案一审法院在经过开庭审理后，根据相关证据和法律规定，认定罗某某的行为构成诈骗罪，符合法律规定，故该上诉理由和辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于上诉人罗某某及其辩护人提出其有立功情节，应减轻处罚的上诉理由和辩护意见。经查，罗某某有立功情节属实，依法可以从轻、减轻处罚，一审法院根据其犯罪情节和危害后果，对其予以从轻处罚适当，应予以维持。故该上诉理由和辩护意见不能成立，本院不予采纳。综上所述，原判决认定事实和适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第(一)项的规定，裁定如下:

二审裁判结果:

驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。

借款型诈骗的认定

法律分析：借贷型诈骗案件的借款人出具借条只是一个表面形式，是实现非法占有目的的诈骗手段。借款人由于某种原因，长期拖欠不还的，或者编造谎言或隐瞒真相而骗取款物，到期不能偿还的，只要没有非法占有的目的，也没有挥霍一空，不赖账，不再弄虚作假骗人，确实打算偿还的，仍属借贷纠纷，不构成借贷型诈骗罪。

法律依据：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

《最高人民法院、最高人民检察院》第一条 诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。